Мошенники научились выкупать фирмы с высокими рейтингами, чтобы получать миллионы рублей на фиктивных сделках

Эксперты «Т-Банка» (бывший «Тинькофф Банк») предупреждают о новом опасном мошенничестве, жертвами которого становятся предприниматели. Принцип следующий: преступники скупают старые компании с хорошей репутацией, чтобы затем использовать их для хищения денег. Это эффективнее, чем создавать фирмы-однодневки, поскольку проверка состояния дел у контрагента через открытые базы уже стала для российских бизнесменов обязательной практикой. И если никаких проблем обнаружить не удалось – такой компании, с высокой степенью вероятности, будут доверять.

Мошенники выбирают ООО, существующие от трёх до десяти лет, без долгов, судебных споров и блокировок счетов, с хорошими оборотами и необходимыми лицензиями. После покупки они меняют владельцев и руководителя и открывают новые счета. Эксперты отмечают:

Для сервисов, с помощью которых можно проверить благонадёжность бизнеса, компания выглядит нормально: высокий рейтинг доверия, зелёный статус безопасности и солидный возраст.

Дальше приходит черёд самих операций. Обычно подставная фирма заключает договоры на поставку с контрагентами, получает предоплату, после чего через какое-то время исчезает. Пока покупатели заподозрят неладное и начнут принимать меры, может пройти несколько месяцев. Всё это время жертве будут рассказывать по телефону про вынужденные задержки, просить подождать и войти в положение, чтобы успеть обработать как можно больше других компаний. Очевидно, что такой подход требует солидных начальных вложений, а значит, и суммы мошенничества должны быть крупными, чтобы вся операция окупилась.

В качестве примера приводится история производственной компании, которая искала поставщика дизельного топлива. Предприниматель нашёл фирму, готовую за два дня поставить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей, проверил её через открытый сервис и перечислил полную предоплату.

Антифрод-система банка приостановила перевод, выявив смену владельцев и директора, нахождение компании в стадии ликвидации, попадание ИНН в базу рисковых организаций и резкий рост оборотов. Специалисты также обратили внимание на несоответствие заявленной деятельности компании обещанным услугам – номинально компания специализировалась на налоговом консультировании и финансовых услугах. История окончилась благополучно, но так бывает далеко не всегда.

По данным финансовой организации, число попыток обмана предпринимателей, предпринятых злоумышленниками с января по июль 2026-го, выросло на 67% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.

Кроме того, в январе специалисты Т-Банка зафиксировали всплеск мошеннических звонков с предложениями об инвестициях в «уникальные финансовые проекты». Злоумышленники под видом финансовых консультантов обещали потенциальным клиентам 100% прибыли в месяц. В ходе беседы они предлагали перевести деньги «доверенному брокеру» или на поддельный инвестиционный счёт.

Здесь, впрочем, решает уже финансовая неграмотность самих граждан, которые искренне верят в возможность удвоить деньги за месяц, а главное – в «благотворителей», которые вместо того, чтобы воспользоваться уникальной возможностью самим, зачем-то обзванивают незнакомых людей.

По данным банка, на таких аферах потерпевшие в среднем теряют около 26-ти тысяч рублей. Эксперты рекомендовали перед сделками подобного рода проверять список брокеров от Центрального Банка РФ. Кроме того, специалисты призвали граждан не спешить с принятием решений и получить хотя бы базовую информацию про работу финансовых рынков и банковское дело.

Искренне Ваш,
За-Строй.РФ

Подписывайтесь на За-Строй.РФ в МАХ 

При полном и/или частичном копировании данного материала, для последующего размещения его на стороннем ресурсе, обратная, индексируемая ссылка на источник обязательна!