Вы подозрительно активны!

Обсуждение: 5
4926
Владимир Авденин

Автор:

Экономист

Мошенники в своей «работе» используют новую тактику, обращаясь по электронной почте к ИП и малому бизнесу

На днях автор этих строк, будучи индивидуальным предпринимателем, столкнулся с относительно свежей формой мошенничества. О котором имеет смысл знать читателям портала, чтобы не стать жертвой обмана.

Итак, утром рабочего дня я обнаружил в своём электронном почтовом ящике письмо, отправителем которого значилась Федеральная налоговая служба. Тема письма была набрана капслоком: «УВЕДОМЛЕНИЕ О ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ АКТИВНОСТИ».

Не то, чтобы «сердце тревожно забилось в груди», но некоторое напряжение появилось. Из содержания письма следовало, что ФНС проанализировала мою финансовую деятельность в качестве ИП и обнаружила некоторые подозрительные действия. Поэтому инспектору надлежит проверить мою бизнес-активность на основании приказа ФHC России от 30 мая 2007 года № ММ-3-06/333.

Для этого в письме меня просили подготовить кассовые документы, счета-фактуры, накладные, акты приёма-передачи, авансовые отчёты. Срок их предоставления истекал в тот же день, а направить их было необходимо назначенному инспектору. В письме приводились его ФИО и две ссылки, по которым можно связаться с ним в Телеграм и WhatsApp.

Ну, и в завершение текста – аргумент для ускорения диалога с назначенным инспектором: «отсутствие ответа в установленный срок может повлечь за собой временное ограничение операций по всем счетам до разъяснения ситуации».

В наши дни мошенники весьма креативны и делают немало попыток, чтобы обмануть граждан. Поэтому важно быть начеку и на автопилоте выполнять базовые действия, которые помогут уберечься от обмана.

И первый обязательный шаг в таких ситуациях – это верификация, или же подтверждение данных. Например, если Вам звонит приветливый оператор из сотовой компании с напоминанием о необходимости пролонгировать договор (распространённая форма мошенничества, ставит целью получить от жертвы sms-код для доступа в интернет-банк либо на сайт Госуслуг), то правильным решением будет прервать разговор и самому позвонить по официальному номеру поддержки сотового оператора, чтобы выяснить этот вопрос.

То же самое касается и звонков от близких людей, которые, якобы, попали в беду, взволновано говорят в трубку пару слов, после чего по телефону разговаривает уже незнакомое лицо, требующее срочно перечислить деньги. Помните, что части мошенников удаётся подделывать телефонный номер звонящего, и звонок может поступить от имени близкого человека. А искусственный интеллект способен создавать даже видео-дипфейки, которые неотличимы от живого человека – поэтому и голос Вашего близкого, который, якобы, попал в беду, тоже можно смоделировать.

Поэтому в любой подобной ситуации мы кладём трубку и перезваниваем сами. Это и есть верификация, подтверждение данных.

Именно это я и сделал в первую очередь – для случая с электронным письмом нужно для начала взглянуть на e-mail адрес отправителя. Бинго! Письмо отправлено с домена mail.ru. Стоит ли говорить, что сотрудники ФНС не стали бы мне писать с бесплатного домена?

Поэтому с первой минуты было понятно, что это письмо – попытка мошенничества. Об этом говорили и другие детали – например, письмо было отправлено, якобы, из отдела оперативного контроля Центрального аппарата ФHС. Немного не по Сеньке шапка – им бы транснациональными корпорациями заниматься, а не скромную деятельность ИП расследовать…

Поэтому нужным для мошенников образом отреагировать может либо очень невнимательный, либо сильно спешащий человек. Обратите внимание, что попытка мошенничества делается в отношении ИП. Вероятно, расчёт в том, что «микробизнес» не имеет должной квалификации, либо перегружен своими делами, и поэтому его под предлогом срочности запроса можно тут же вывести на диалог. И здесь возникает вопрос – а как преступники намерены обмануть доверчивого бизнесмена, если он выйдет на связь через Телеграм или WhatsApp?

Видимо, здесь уже подключаются методы социальной инженерии. От банального «Ваши деньги в опасности, нужно перевести на защищённый счёт», или вымогательства некой взятки, до убеждения пользователя включить на своём устройстве функцию показа экрана для, якобы, сверки налоговых документов с отправкой в этот момент того самого вожделенного sms-кода, которые мошенники мгновенно увидят на устройстве пользователя, и получат доступ к его банковским счетам или аккаунту Госуслуг.

Поэтому будьте внимательны. Проверяйте отправителей пришедшей корреспонденции и всегда верифицируйте информацию собственным обратным звонком. Успехов Вам в защите от мошенников!

При полном и/или частичном копировании данного материала, для последующего размещения его на стороннем ресурсе, обратная, индексируемая ссылка на источник обязательна!

09.02.24 в 08:59
Оценка статьи:
Средняя оценка 5 из 5 | Основано на 3 оценках пользователей
  • Павел Федяев
    Павел Федяев 09.02.2024 в 09:29 пишет:

    В первую очередь надо помнить о том, что срок в один день для ответа на запрос не закреплен не в одном нормативно-правовом акте, поэтому время всегда есть. Не поленитесь уточнить информацию.

    Ответить
    Референт Службы
    Референт Службы 09.02.2024 в 09:51 пишет:

    Основной вывод: в наш век электронных тотальных реестров и цифровизации, мошенничество стало не благородным занятием, а тяжелой, системной и зачастую неблагодарной работой... И лохом в глазах просвещенного общества теперь выступает не потенциальный терпила, а скорее сам мошенник...

    Ответить
    • Марк Андреевич
      Марк Андреевич 09.02.2024 в 23:32 отвечает пользователю: @Референт Службы

      Если бы было так, то они бы давно прикрыли свою деятельность. Но нет, зарабатывают они неплохо. Некоторых можно вывести на откровенный разговор.

      Ответить
    Полианна
    Полианна 09.02.2024 в 13:18 пишет:

    Действие идёт на мелких ИП, и время как раз ограничивают... Нет юриста, нет времени, бизнес только только может быть... Паника и неосторожность...

    Ответить
САМ - АВТОР
Несладкая жизнь СРО аудиторов
Добрило Мастеровой
14.06, 12:22 12 1173
Комиссары серых зарплат
Удивлённый саморегулятор
11.06, 14:08 12 1782
Тайны материка Му. Часть 2
Сергей Яковлев
07.06, 16:00 0 2494
Спасать жизни на стадии проекта
Аркадий Апумчик
05.06, 12:09 2 3034
В возмещении вреда – отказать!
Добрило Мастеровой
04.06, 12:09 3 3411
Даёшь ипотечные чеболи!
Владимир Авденин
03.06, 12:01 4 3516
Тайны материка Му. Часть 1
Сергей Яковлев
31.05, 15:04 2 3846
Вот это разворот!
Рассерженный Строитель
31.05, 08:59 6 4088
Новый средний класс
Удивлённый саморегулятор
30.05, 14:26 3 4254
Это будет славная охота!
Виктор Правдин
28.05, 13:29 6 4435
Вызов или возможность?
Рассерженный Строитель
22.05, 12:11 5 4567
Скрепа нашего дома
Инженер-строитель
20.05, 08:54 4 4342
Ну, теперь держись, «РосКапСтрой»…
Мирон Постовой
17.05, 12:02 6 5645