Росфинмониторинг интересуется...

По решению Правительства РФ, с 29 августа сего года списания со счетов юрлиц и ИП от 5.000.000 рублей будут контролироваться Росфинмониторингом. Соответствующий приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу вступит в силу 29 августа 2023-го и будет действовать до 28 августа 2025-го.

Ведомством определены подлежащие обязательному контролю операции с денежными средствами. Приказом от 13 марта 2023 года № 52 установлено следующее. В качестве подлежащей обязательному контролю определена операция по списанию денежных средств со счёта юрлица или ИП, открытого на основании договора банковского счёта, на сумму, равную или превышающую 5 миллионов рублей. При этом рассматриваемый субъект:

• в течение года, предшествующего указанной операции по списанию, получал денежные средства со счёта в подразделении ЦБ РФ на балансовом счёте № 40102 «Единый казначейский счёт»;
• денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесённого к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Сведения об указанных выше операциях должны представляться в Росфинмониторинг банками начиная со дня вступления в силу этого приказа по день, являющийся последним днём действия настоящего приказа.

Кроме того, приказом от 26 апреля 2023 года № 94 Росфинмониторинг установил, что в качестве подлежащей обязательному контролю определена операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физлицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100.000 рублей, но не более 1.000.000 рублей.

Сведения о данных операциях представляют лизинговые компании, начиная со дня вступления в силу настоящего приказа по день, являющийся последним днём действия настоящего приказа.

Как ранее говорилось в пояснительной записке при публикации проекта приказа Росфинмониторинга, документ необходим для снижения рисков нецелевого использования (хищения) бюджетных средств с последующей легализацией преступных доходов:

В условиях выделения государством значительных объёмов финансирования для обеспечения финансовой стабильности и реализации национальных и федеральных проектов, программ поддержки предприятий отраслей экономики и граждан, требуется формирование дополнительных механизмов контроля.

По мнению ряда экспертов, такие меры могут быть связаны с усилением контроля за серыми схемами финансирования нежелательных в России организаций, а также контролем волонтёрской деятельности, которая зачастую оказывается не вполне тем, чем заявляют её организаторы.

При полном и/или частичном копировании данного материала, для последующего размещения его на стороннем ресурсе, обратная, индексируемая ссылка на источник обязательна!