Со следующего года в России будет запущена глобальная система финансового мониторинга «Антидроп»

Официально её необходимость объясняют борьбой с уклонением от налогов и так называемым «обналичиванием» денег. По данным Центрального Банка РФ, сейчас порядка 1,2 миллиона российских граждан используют свои счета для «незаконных операций».

Предварительно известно, что новая платформа для физических лиц будет построена по принципу платформы «Знай своего клиента», которую уже сейчас используют банкиры для мониторинга юридических лиц и ИП. Это сервис, который анализирует транзакции клиента и выдаёт информацию о проведении подозрительных операций. Данные сведения банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

В качестве ключевого идентификатора для связки платёжных данных и их ассоциации с клиентами кредитных организаций предполагается использовать индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). Таким образом, все счета граждан будут привязаны к ИНН, что упростит работу налоговикам. Это требование сделают обязательным как для прежних счетов и карт, так и для вновь открываемых.

Признаки подозрительных операций будут определены на основе методологии Банка России и банков, а их перечень будет утверждён Советом директоров ЦБ РФ. Судя по сообщениям в финансовых СМИ, алгоритмы выявления «неправильных клиентов» будут следующими.

На первом этапе алгоритмы платформы «Антидроп» будут подсвечивать в выборке ту часть клиентов, по которым выявлены признаки проведения подозрительных операций.

На втором – будут ежедневно проверяться аналитиками с помощью ручной верификации ежедневно.

Пока сообщается, что использование данных платформы планируется сделать рекомендательным, и решение об оценке рисков клиента всегда должно оставаться за банками.

Ещё одна ключевая цифра, о которой говорят источники, – годовой оборот по счёту должен превышать 2,4 миллиона рублей. Такие счета подпадают под особенно пристальный контроль. Фактически, в ранг потенциальных подозреваемых попадают не только счастливые граждане, которые зарабатывают более 200 тысяч в месяц, но и любая семья, которая сделала крупную покупку за счёт своих накоплений – приобрела машину, сделала первый взнос за ипотеку, потратилась на ремонт. Под раздачу попадают и практически все индивидуальные предприниматели с более-менее ощутимым оборотом.

В официальных комментариях подчёркивается, что для добросовестных граждан процедура пройдёт незаметно. Банки смогут обновить данные самостоятельно через базы ФНС.

Насколько успешно это будет работать на практике, заранее сказать трудно. Граждане уже понемногу свыклись с мыслью, что чиновники воспринимают их как потенциальных преступников, а банкиры могут в любой момент заставить отчитываться о том, откуда взялись заработанные деньги. И если объяснения чем-то не понравятся – «заморозить» на счёте. То есть, фактически, присвоить себе.

Пока граждане реагируют на растущую слежку за своими доходами вполне однозначно. Видя, что государство и банки не доверяют своим клиентам, клиенты закономерно платят той же монетой, всё больше переходя на наличные расчёты. Данные Центробанка показывают, что объём наличных в апреле 2026 года увеличился на 600 миллиардов рублей. Это максимальная с сентября 2022-го сумма, если не считать стандартный рост наличных в конце года, когда выдают годовые премии. А за три месяца, начиная с февраля 2026 года, объём бумажных рублей увеличился на 1,1 триллиона рублей. Если «Антидроп-2027» превратится в ещё одну головную боль для законопослушных граждан, то переход страны на наличные расчёты пойдёт ещё быстрее.

Заодно россияне интересуются на форумах – не планируют ли чиновники внедрить аналогичную систему для представителей правящих классов, которая бы узнавала, откуда у вице-губернаторов, депутатов и судей берутся многомиллиардные активы, недоступные даже при их зарплатах? И желательно, чтобы такие факты вскрывались не через 10-15 лет «беспорочной службы», а хотя бы по итогам годам…

Искренне Ваш,
За-Строй.РФ

Подписывайтесь на За-Строй.РФ в МАХ 

При полном и/или частичном копировании данного материала, для последующего размещения его на стороннем ресурсе, обратная, индексируемая ссылка на источник обязательна!